将检查个人银行帐户中的多少钱？ 月流水100万会不会引起银行风控？

将检查个人银行帐户中的多少钱？ 月流水100万会不会引起银行风控？

面试题

2020-07-02 08:09

现在，随着我国人民生活水平的不断提高，居民“钱袋子”里的钱也越来越多。 现在银行已经成为我国人民储蓄的主要途径。 很多时候人们在进行交易时，只需要将钱转入自己的银行账户即可。

移动支付极大地方便了人们的生活。 比如，我国目前有两大“一统天下”的电子支付软件——支付宝和微信。 两者均拥有超过12亿用户，是目前国内消费者日常生活中使用频率最高的手机软件。

但也有不法分子依托移动支付的便利性从事不法活动。 为防止不法分子通过多次转账进行洗钱等违法活动，银行出台多项相关法律规定，旨在加强账户交易监管，规范账户间交易行为，防止相关犯罪活动出现。

目前，我国主要中资银行都建立了交易检测系统，对人民币交易进行监管。 还要求各大金融经营机构对账户间大额或可疑交易进行实时记录、跟踪和排查，必要时上报。

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银行卡月流水100万，会引起银行风控吗？查看大图

1、储蓄卡：

① 过去也有类似金额的资金往来，100万是私人账户之间。 ——好吧，银行不会管你的。

但是，如果你之前没有转过类似的数额，相当于突然加了100万。 可能是朋友开了个帐号。 风控严格的银行，比如招商银行、浦发银行、中国银行，基本上都会打电话给你询问金额。 原因。

②100万转账涉及公司账户——100%是！ 在转出或转入时，您会立即接到银行电话，询问付款原因。 这可能会被判断为避税，你要解释清楚。

③ 这笔钱是理财的钱——好吧，银行不管

2、信用卡：除非你在这家银行有几千万的资产，而且通常每个月至少有几十万张信用卡，那银行100%找你。

那么有多少入账和支出才算是大额交易，会被监控呢？

1.法人、个体工商户和其他单位之间的转移，金额超过100万元的，属于大额交易。

2、金额超过20万元的现金收付也属于大额交易。

3、个人账户之间以及个人账户与单位银行账户之间的转账金额在20万元以上，也属于大额交易。

如发生上述支付交易，银行将通过交易监控系统检测到该笔交易，并对交易金额进行记录、跟踪和反馈。 因此不难看出，只要账户与账户之间的交易行为符合上述任何一项，都会被视为大额交易，银行会对其进行监控。

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据小编后来了解，除了这么大的一笔交易会引起银行工作人员的注意外，还有一种情况是银行工作人员会直接联系户主。

如果一天之内，一个账户在同一地点或同一时间段进行了多次消费，通常超过5次，银行工作人员会致电存款人进行咨询。 银行工作人员一般会询问储户的消费记录。 如果它们匹配卖usdt被冻结银行卡半年，则没有任何问题。 只要存款人说的是实话，如果消费记录与主人说的不一样，就可能说明银行卡被盗了。 有可能，经户主同意，银行工作人员可以直接冻结银行卡。 对于银行来说，虽然钱是存款人的，但银行有监管责任。

除了这两点卖usdt被冻结银行卡半年，央行还在6月10日发布通知，决定在河北省、浙江省和深圳市开展大额现金管理试点。 省内存款人无论是取款还是存入银行，金额达到10万元以上都需要登记。 浙江省和深圳试点将于10月启动，浙江省金额为30万元。 深圳是20万。

这样做的好处

可以利用互联网查询企业纳税情况，了解企业经营情况，推广注册账户实名制。 防止企业预留的手机号码被他人“篡改”，提高开户审核水平和能力。 遏制洗钱、偷税漏税等违法犯罪活动，维护经济金融秩序。

一般来说，公司账户是不能转个人账户的。 除非能向银行提供相应资料，否则银行有权拒绝处理。

一般来说，只要你不违法，这些政策对你影响不大。 就算因为突然大额转账被举报，银行也只是例行公事。